Hoe word ik CEO van Robeco?
CEO worden van een Robeco? Hoe doe je dat? Karin van Baardwijk van Robeco vertelt over haar weg naar...
Karin van Baardwijk CEO RobecoVermogensbeheerders beheren het vermogen van andere mensen. Een verantwoordelijke taak, maar hoe word je vermogensbeheerder? Is daar een speciale opleiding voor en word je daarvoor gescreend voordat je aan de slag mag? We vroegen het aan Martine Hafkamp, zij is directeur en oprichter van Fintessa Vermogensbeheer.
Jeetje, daar vraag je me zo wat. Daar is na de middelbare school geen opleiding voor. Zelf heb ik bedrijfseconomie gestudeerd aan de Vrije Universiteit van Amsterdam. Na mijn studie ben ik gaan werken op de beleggingsafdeling van Aegon en ben ik de opleiding voor Beleggingsanalist (CFA) gaan doen. Eigenlijk ben ik daar dus min of meer per ongeluk ingerold. Vakken als economie en wiskunde zijn handig om te hebben omdat je, als je een bedrijf goed wil analyseren, wel in de cijfers moet duiken, maar het is geen must. Met de juiste instelling is alles te leren, maar het begint natuurlijk wel met een gezonde dosis belangstelling voor beleggen. Je moet het leuk vinden om van geld méér geld te maken.
Na een aantal jaar heb ik de overstap gemaakt naar een zelfstandig vermogensbeheerkantoor. Daar beleg je niet alleen het geld voor je cliënten, maar heb je ook regelmatig contact met hen. Dat is niet alleen om bij te praten over de portefeuille en de beleggingsresultaten die je voor hen hebt gerealiseerd, maar ook om te horen of er misschien iets is veranderd in de persoonlijke omstandigheden. Dat laatste kan namelijk misschien aanleiding zijn om het risicoprofiel van de cliënt aan te passen.
Nadat ik dat een aantal jaar in loondienst had gedaan, vond ik het tijd om voor mezelf te beginnen. Om je diensten als vermogensbeheerder aan te mogen bieden, moet je bedrijf minimaal uit twee personen bestaan én je moet een vergunning aanvragen bij de AFM en DNB. Daarvoor moet je niet alleen allerlei vragen beantwoorden, maar ook aan allerlei vereisten voldoen. Dat is ook nodig, want je wordt verantwoordelijk voor (een deel van) het vermogen van je cliënten. En die cliënten moeten er vanop aan kunnen dat hun geld goed wordt beheerd en dat hun vermogensbeheerder niet failliet gaat of met de noorderzon vertrekt met hun geld, om maar eens iets te noemen.
Aangezien je als vermogensbeheerder geen bankvergunning hebt, moet je een overeenkomst sluiten met een depotbank. Daar open je als vermogensbeheerder op naam van je cliënt een bankrekening waarop de effecten en liquiditeiten staan. Ik word vervolgens door iedere cliënt gemachtigd om voor hun rekening te handelen in effecten.
Jaarlijks moet je rapporteren aan de AFM en DNB en soms moet je meedoen aan tussentijdse onderzoeken. Ook moet je zelf je (markt)kennis jaarlijks in de vorm van lesmateriaal en toetsen up-to-date houden omdat de wet- en regelgeving iedere keer verandert.